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# 身份驗證

{% hint style="danger" %}
由於受地區監管和相關制裁條約的限制，我們暫時無法接受來自：**白俄羅斯、蒲隆地、中非共和國、古巴、DR剛果、伊朗、伊拉克、利比亞、北韓、俄羅斯、索馬利亞、敘利亞、南蘇丹、委內瑞拉、葉門、津巴布韋、安哥拉、土耳其、阿富汗、阿爾及利亞、亞美尼亞、阿塞拜疆、玻利維亞、波斯尼亞和黑塞哥維那、保加利亞、布基納法索、喀麥隆、科特迪瓦、厄立特里亞、埃塞俄比亞、危地馬拉、幾內亞、幾內亞比紹、海地、肯尼亞、老撾、黎巴內、利比里亞、馬里、摩爾多瓦、摩納哥、黑山、莫桑比克、緬甸、納米比亞、尼泊爾、尼加拉瓜、尼日爾、尼日利亞、盧旺達、塞爾維亞、塞拉利昂、南非、蘇丹、突尼斯、烏克蘭、越南等地區**，或與上述國家（地區）有商業或資金往來的個人/公司的認證。
{% endhint %}

FinChain星鏈 接受個人客戶和公司（組織或社會團體）客戶的身份驗證。

### 個人客户账户驗證 <a href="#verify-as-an-individual" id="verify-as-an-individual"></a>

#### 您可能需要準備以下材料：

* [ ] （1）護照或其他由政府核發的有效身分證件；
* [ ] （2）有效期限 3 個月內的銀行結單；
* [ ] （3）有效期限 3 個月內的地址證明；
* [ ] （4）資金來源證明文件。

{% hint style="warning" %}
驗證過程可能會請求您PC或移動設備上的**文件讀取**和**相机使用**權限。
{% endhint %}

#### 個人用戶驗證步驟如下：

{% stepper %}
{% step %}

#### 客户资料&#x20;

包括但不僅限於：姓氏、中間名、名字、國籍、出生日期、出生地、性別、電子郵件、電話號碼等。

{% hint style="info" icon="square-pen" %}
上述資料需您填寫或選擇。
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 調查問卷

關於客戶的就業狀況、居住狀況、財務狀況、資金來源、銀行賬戶資料以及授權聲明。

{% hint style="info" icon="folder-arrow-up" %}
上述資料需要您填寫或選擇。您可能會被要求上傳一份近期的銀行賬戶結單（JPG, PNG, HEIC, WEBP 或 PDF）以證明您的賬戶所有權。&#x20;
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 身份證件

您需要現場拍攝（或上傳）您的身份證件。通常，護照、身份證、居留證或駕照等由政府部門核發的有效身分證件均可作為驗證資料。

{% hint style="info" icon="passport" %}
上述資料需要您使用PC或移動設備拍攝（或上傳已有證件的照片）
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### Liveness檢查

請根據頁面提示完成Liveness檢查。

{% hint style="info" icon="camera-viewfinder" %}
此步驟需要您使用PC或移動設備拍攝
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 住址證明&#x20;

您可能會被要求上傳您本人的住址證明文件以證明您的居住地與您遞交的資料相符。住址證明需要在 3 個月內，且必須包含您的姓氏、名字，以及住址的國家/地區、州/省、城市、街道等必要信息。

{% hint style="info" icon="folder-arrow-up" %}
上述資料需要您從設備中上傳一份或多份文件（JPG, PNG, HEIC, WEBP 或 PDF）。
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 等待審核結果

我們可能或通過電郵、站內信等方式告知您身份驗證的結果，或向您請求更多資料。
{% endstep %}
{% endstepper %}

### 公司（組織或社會團體）客戶賬戶驗證 <a href="#verify-as-a-company-organization-or-a-social-group" id="verify-as-a-company-organization-or-a-social-group"></a>

#### 您可能需要準備以下材料：

* [ ] （1）公司的註冊證明（CI）或其他由政府核發的有效證明；
* [ ] （2）公司的商業登記證（BR）；
* [ ] （3）公司的組織章程及細則；
* [ ] （4）公司股權結構圖；

  <mark style="color:$info;">清晰展示公司股權結構，向上穿透直接或間接擁有超過 (含) 25% 股權的受益人 UBO，須用英文名稱，請董事簽字並註明日期</mark>
* [ ] （5）受益人 UBO 的身份證件；

  <mark style="color:$info;">請提供直接或間接擁有超過 (含) 25% 股權的受益人 UBO 的身份證件，例如：護照或其他由政府頒發的有效身份證件（中國內地居民身份證除外）</mark>
* [ ] （6）受益人 UBO 的自拍照；

  <mark style="color:$info;">請提供全部 UBO 面部特徵清晰的正面自拍照</mark>
* [ ] （7）受益人 UBO 的地址證明；

  <mark style="color:$info;">请提供有效期限 3 個月內展示全部 UBO 姓名和地址的個人銀行對帳單或水電費帳單，僅接受 PDF 格式</mark>
* [ ] （8）公司銀行賬戶結單/證明函；

  <mark style="color:$info;">請提供您將用於與 FinChain星鏈 交易的銀行賬戶結單或證明函，有效期必須在 3 個月以內，僅接受 PDF 格式</mark>
* [ ] （9）公司的地址證明函；

  <mark style="color:$info;">展示公司注冊地址/經營地址的房屋租賃合同或銀行結單，僅接受 PDF 格式</mark>
* [ ] （10）公司的最新週年申報表；

  <mark style="color:$info;">展示公司最近一年的財務狀況（如成立未滿一年，则需提供發團成立表格）</mark>
* [ ] （11）僱主識別號申請表 EIN（SS-4 Form）；

  <mark style="color:$info;">僅美國公司需要</mark>
* [ ] （12）有效期限 6 個月內的公司職權證明書（COI）；

  <mark style="color:$info;">僅離岸公司需要</mark>

#### 公司（組織或社會團體）客戶賬戶驗證步驟如下：

{% hint style="warning" %}
驗證過程可能會請求您PC或移動設備上的**文件讀取**權限。
{% endhint %}

{% stepper %}
{% step %}

#### 公司資料

包括但不僅限於：公司名稱、注冊編號、注冊地址、類型、公司網址、聯繫方式等。

{% hint style="info" icon="square-pen" %}
上述資料需您填寫或選擇。
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 公司文件

包括但不僅限於：注冊證明、商業登記證、章程、控制結構、週年申報表、銀行賬戶結單、地址證明和與UBO相關的資料。

{% hint style="info" icon="folder-arrow-up" %}
上述資料需要您從設備中上傳一份或多份文件（JPG, PNG, HEIC, WEBP 或 PDF）。
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 調查問卷

關於公司的經營情況、商業實質、聯繫信息、股東及董事信息、財務狀況、資金來源和賬戶偏好等，最後您需要簽署一份保證資料真實性的聲明。

{% hint style="info" icon="folder-arrow-up" %}
此步驟需您填寫信息或選擇內容，或從設備中上傳一份或多份文件（JPG, PNG, HEIC, WEBP 或 PDF）
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}

#### 等待審核結果

我們可能或通過電郵、站內信等方式告知您身份驗證的結果，或向您請求更多資料。
{% endstep %}
{% endstepper %}

### 身份驗證結果 <a href="#result-of-the-id-verification" id="result-of-the-id-verification"></a>

任何賬戶的身份驗證都將經過 FinChain星鏈 的審查，您提交的資料將被系統或人工進行審查。通常您的身份驗證檢查將在數分鐘或數小時內完成，如果您的身份驗證未通過，我們將通過站內消息和郵件與您取得聯繫。如果您需要更進一步的幫助，您也可以通過 <support@finchain.global> 與我們的客戶支持團隊聯繫。

{% hint style="warning" %}
由於受地區監管和相關政策的限制，我們暫時只允許每人持有一個 FinChain星鏈 賬戶。任何與顯存賬戶重複的身份驗證請求將被駁回。
{% endhint %}